Аналитическая компания Chainalysis озвучила общую сумму украденных мошенниками в 2021 г. Какая доля от этой суммы приходится на мошенничество с NFT в общей структуре украденных цифровых активов – не разглашается, но сомневаться в ее значительности не приходится. Такой способ был популярен с 2011 по 2018 гг., когда крипторынок начал активно развиваться.
Этим конечно же пользуются преступники, к примеру, обменивая украденную криптовалюту на XMR, а затем на другой подобный актив. Такая последовательность действий полностью обрывает сетевой след злоумышленника, поэтому выйти на него становится очень трудно. Им не пользуются преступники, так как его блокчейн сканируется десятками-сотнями компаний по кибербезопасности. Если ослабить слежку и давление, криминальные транзакции несомненно появятся, почувствовав свободу. Если бы в массовом чиновничьем сознании биткоин нес непоправимую как отмывают деньги через криптовалюту угрозу, для него не принимались бы регуляторные законы, вводящие его в правовое поле, и не одобрялись бы ETF на биржах США. Некоторые организованные криминальные группы используют так называемых «дропов».
Криптовалюты как инструмент для отмывания денег гораздо менее универсальны и удобны, чем банковские платежи и наличные. Согласно оценкам Управления ООН по наркотикам и преступности (УНП ООН), ежегодно отмывается от 2% до 5% мирового ВВП. Это суммы от $800 млрд до $2 трлн, а по некоторым оценкам — до $4 трлн (!). По сравнению с ними $1–3 млрд в случае с криптовалютами — капля в море. Согласно данным AMLBot, примерно 29% проверенных сервисом биткоин-кошельков содержат «грязные деньги». Репутация компании в криптокомьюнити может серьёзно пострадать из-за наличия таких активов.
Как Банки Могут Выявить Отмывание Денег Через Криптовалюты
Аналитическая компания CipherTrace подсчитала, что за первые 5 месяцев этого года преступниками было украдено $1,four млрд в криптовалюте, а за весь прошлый год — $4,5 млрд. Насколько нам известно, запросы правоохранительных органов были направлены в Binance и всем другим крупным биржам во время первоначального расследования транзакций Hydra. Binance полагает, что была первой биржей, которая ответила и предложила помощь. Анализ Chainalysis и других сервисов показывает, что каждая крупная биржа имела косвенное отношение к Hydra. Также стоит отметить, что для финансирования операции Hydra и размещения самого даркнет-рынка больше использовались традиционные банковские каналы, а не криптовалютные.
Новые Методы
Выяснилось, что инфраструктура BTC-e размещалась не в Болгарии, не на Кипре, не на Сейшельских островах. IP-адреса биржи вели к центру обработки данных, расположенному в Северной Вирджинии, в десяти километрах от Вашингтона. Если у вас совсем мало времени разбираться в технических подробностях, то мы сократим все объяснения до двух предложений.
Покупатели приобретают искусственно дорогой актив, надеясь на крупную перепродажу. Злоумышленники используют фальшивые данные о майнинговых установках или оказывают услуги ненадлежащего качества. В результате пользователи не получают обещанный доход или теряют все средства. Недобросовестный обменник обычно предлагает курс значительно ниже, чем у остальных. Однако в результате злоумышленники забирают средства пользователя и ничего не дают взамен.
Выше мы уже говорили, что использовать приложения-кошельки безопаснее чем онлайн решения, так как не нужно каждый раз вводить адрес сайта в браузере. Приложение устанавливается один раз, ярлык всегда под рукой и ошибиться невозможно. Как видим, сайт похож на официальный — корпоративные цвета шапка сайта, дизайн, однако, нас просят ввести seed-фразу от кошелька. Естественно, стоит ввести в это поле ваш seed и вы мгновенно лишитесь всех средств, что были на кошельке. История в целом повторяется как и с фейк-пользователем поддержки, только в данном случае копируется полностью сайт сервиса, где отличается лишь доменное имя, но очень незначительно.
- Это удобный мессенджер, в котором есть чаты, каналы и группы по криптовалютной тематике.
- Риск отмывания средств можно уменьшить, если выявить и закрыть эти dApps.
- При этом они освобождаются от необходимости предоставлять доказательства своей платежеспособности или выполнять другие обязательства.
- Однако многие все еще его используют, несмотря на обилие криптобирж и обменников.
- В мае 2019 года с криптовалютной биржи Binance мошенники похитили средства пользователей на сумму более $40 млн долларов.
Большая часть «незаконных» операций приходится на стейблкоины, из которых примерно половина оказывается на крупных биржах. Переводы токенов, курс которых привязан к фиатным валютам, составляют большую часть всего объема «сомнительных» переводов относительно крипторынка в целом. Как результат, несмотря на все старания правоохранительных органов, вернуть большую часть средств зачастую оказывается затруднительно даже в том случае, если расследование было успешным. Поэтому не стоит ожидать, что уплаченные в виде выкупа вымогателям деньги удастся получить назад. От этой угрозы следует защищаться превентивно, и наиболее важная часть этой борьбы — установка на все устройства надежного защитного решения, чья эффективность в противодействии ransomware неоднократно доказана независимыми тестами.
По данным Chainalysis, в 2022 году менее 1% от всех транзакций были связаны с преступными адресами. Бурова, комментируя новый отчет, уточнила, что Garantex действует, руководствуясь теми же принципами и рекомендациями FATF (Financial Action Task Force), что и все централизованные биржи. В отчете также отмечается, что преступники все чаще используют промежуточные адреса на биржах, соблюдающих процедуры «знай своего клиента» (Know Your Customer, KYC). Арбитраж криптовалюты БЕЗ бирж и БЕЗ карт Это делается для сокрытия происхождения средств путем «прогона» криптовалюты через официальные организации. Как видите, у киберпреступников есть широкий выбор средств для отмывки грязной криптовалюты.
Финансовые организации передают правоохранительным органам информацию о подозрительных операциях. Для выявления сделок, связанных с незаконным оборотом криптовалют, используют специальные инструменты. По подсчетам экспертов Chainalysis, с незаконной деятельностью связано только 0,15% всех криптовалютных операций. Чаще всего они управляются регулируемой, официально зарегистрированной организацией.